KYC/AML 솔루션

01KYC/AML은 왜 필요한가?

Crypto Finance의 사각지대 암호화폐를 통한 자금세탁(Money laundering)

Cryptocurrency Exchanges Have Been Used to
Launder $88 Million Since 2016: WSJ

(지난 2년간 암호화폐 거래소를 통해서 약 985억원의 자금세탁이 발생했다.)

-월스트리트 저널 보도자료 2018-

국제 자금세탁방지기구(FATF) VASP의 자금세탁방지규정 최종 권고안 발표

FATF

“ 암호화폐 서비스 제공업체(VASP*)‘는 송금인과 수취인의 고객 정보를 상호 획득하고 보관해야한다.

- Travel Rule 적용 -

“ 주기적인 검토를 통해 회원국들의 규제 이행 여부를 점검하고 만약 제대로 이행이 되지 않는다고
판단되면 해당 국가를 세계 금융 시스템에 대한 접근을 제한하는 블랙리스트에 추가할 방침이다.”

- Marshall Bilingslea FATF 대표 -

02KYC/AML은 어떻게 할 수 있는가?

Customer/Entity AML Screening(고객/법인의 자금세탁 방지 스크리닝)

개인 고객 또는 법인이 암호화폐 서비스를 이용하게 위해서 서비스 가입시 고객확인 및
자금세탁 또는 경제 범죄 관련 정보를 스크리닝 하는 방법입니다.
USEB는 Dowjones Risk & Compliance의 광범위한 DB를 이용하여 KYC/AML을 진행합니다.

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Suspicious Transaction Monitoring and Reporting

의심거래 모니터링 및 보고서 작성

FATF 또는 FIU에서 규정하는 자금세탁 의심거래에 해당하는 거래를 실시간으로 감시하며 의심거래 발생시
발생한 계좌의 소유자(또는 법인)을 EDD 하며 자금의 출처와 용도를 명확히 하는 과정을 진행합니다.

how

※서비스 설명을 위한 예시화면이며, 실제 공급되는 서비스 페이지는 차이가 있을 수 있습니다.

Global Crypto Finance AML Compliance Monitoring

암호화폐를 전세계 AML 규정은 현재 확립되어 가는 과정이기 때문에
지속적으로 글로벌 스텐다드 규정을 업데이트하며 적법한 방법을 고안해 나가야합니다.
( FATF, FIU, 금융위원회 기준을 준수합니다.)

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03용어정리

KYC( Know Your Customer )

고객의 국적 및 신원을 파악해서, 투자 위험 요인이 있는지 확인하는
금융실명제(고객확인제도)라고 볼 수 있다. 자금 조달할 때는 기본적으로 취해야 한다.

CDD( Customer Due Diligence )

Venture Capital 등의 투자를 받을 때는 법무 법인이 투자기관이 자금세탁, 테러자금 조달관련 리스크가 있는지 VC를 실사 (Due Diligence) 하게 된다.

AML( Anti-Money Laundering)

불법적인 자산을 적법한 재산으로 가장 또는 위장 하기 위하여 은닉하는 행위를 방지 하는 것 을 말한다. 탈세의 방법으로 외국환 거래법을 위반하면서 자금을 부정한 방법으로 이동하는 경우도 해당한다.

CFT( Combating the Financing of Terrorism )

테러자금조달을 위하여 자금을 비정상적인 방법으로 우회하여 국가간에 이동하는 행위를 방지하는 것을 말한다. 테러의 위험에 빈번히 노출된 국가들은 굉장히 중요하게 생각하고 있다.

FATF( Financial Action Task Force )

국제적으로 자금세탁방지를 주관하는 기구이다. 유사한 기능을 하는 국내 기관은 금융정보원(자산 2천만원 이상 거래시 기록을 남김)이 있으며, 위의 내용들을 관리 감독하는 역할을 한다.

FIU(Financial Intelligence Unit)

금융정보분석원(FIU)은 금융기관으로부터 자금세탁 관련 혐의거래 보고 등 금융정보를 수집·분석하여, 이를 경찰 등 법 집행기관에 제공하는 단일의 중앙행정조직이다. 현재 대부분의 OECD 회원국 등 50여개 국가가 금융정보기구(FIU)를 설립·운영하고 있다.

EDD(Enhanced Due Diligence)

EDD는 자금세탁의 의심거래가 발생시 해당 고객보호를 위한 보다 포괄적인 조사의 절차다. 미국의 규정에 따르면 EDD 조치는 개인 은행, 통신원 계정 및 해외 은행 기관과 같은 계정 유형에 적용되어야 한다.

STR(Suspicious Transaction Report)

특정범죄의 자금세탁과 관련된 혐의거래 또는 외환거래를 이용한 탈세목적의 혐의거래가 있는 2천만원 이상 원화거래(수신·대출·보증·보험 등) 또는 미화 1만달러 이상 외환거래의 경우 금융기관 등이 금융정보분석원(FIU)에 의무적으로 보고토록 하는 제도로, 우리나라에는 2001년 도입되었다

VASP(Virtual Asset Service Provider)

VASP란 가상 자산을 이용하여 서비스를 제공하는 업체를 뜻한다. 블록체인기반 암호화폐를 취급하는 거래소(Exchage) 또는 지갑(wallet) 서비스 업체 등 암호화폐를 다루는 모든 서비스가 이에 해당한다.